Блог

Финансовый директор: аутсорс, консалтинг или штат. Выбираем правильно, не теряем время и деньги

2024-05-13 16:40

Финансовый директор: аутсорс, консалтинг или штат. Выбираем правильно, не теряем время и деньги

На рынке перебор с финансовыми директорами и компаниями, которые готовы выделить финансового специалиста любому бизнесу. Самостоятельно выбрать финдира, при этом не потеряв время и деньги, — сложно. В этой статье я разобрала аутсорс, консалтинг и штат по критериям: плюсы, минусы, каким компаниям подойдет и еще парочку — делюсь с вами 👇🏻
Я — Екатерина Матвеева, владелец компании . С 2019 года мы помогаем компаниям: внедряем продукт из Большой четверки, который прошел апробацию в 70+ производственных компаниях. Эта технология улучшает позиции бизнеса относительно сильных конкурентов, показывает, как увеличить капитализацию и ROE.

💡 Важно: всё, о чём я пишу в этой статье, — мой опыт из общения с предпринимателями, которые выбирали между форматами. В конце я разберу, что подходит производственным, торговым и строительным компаниям, швейным фабрикам, а что — стартапам, малому и среднему бизнесу.

Аутсорс

✅ Плюсы формата

  • не нужно заниматься наймом;
  • компания получает экспертный взгляд человека, у которого есть опыт работы с разными нишами;
  • при уходе человека компания предоставляет другого специалиста.

❌ Минусы формата

  • часто финдиректор не работает с банками. Например, он не заинтересован в поиске инвестиций, грантов, субсидий и кредитов по привлекательной процентной ставке. Если свести к сути, он не ищет предложения — этим занимается штатный финансовый специалист компании, а финдиректор на аутсорсе только может отследить, сделал он это или нет. Как по мне, это самый весомый минус и стоимость такого специалиста не оправдана;
  • еще часто говорят, что финдиректор не работает с первичкой — это отдают на откуп главному бухгалтеру. То есть если он увидит странные цифры в отчетности, он не пойдет перепроверять их ручками, потому что у него нет быстрого доступа к архиву с документами. Но как он тогда убедиться в достоверности данных?
  • финдиректор на аутсорсе редко коммуницирует с сотрудниками других отделов — только с собственниками бизнеса, из-за чего команда может отреагировать на предлагаемые изменения и нововведения далеко не позитивно;
  • специалист не погружен в проект 24/7 — обычно финдир на аутсорсе совмещает ведение сразу нескольких бизнесов;
  • работает по своей технологии, которая может подойти не всем компаниям;
  • с уходом специалиста все процессы могут развалиться.

Какие задачи советую отдавать на аутсорс

  • сбор отчетности;
  • настройка взаимосвязи таблиц.

Какие задачи не советую отдавать на аутсорс

  • описание процессов — финдиректор на аутсорсе не настолько погружен в бизнес;
  • составление системы мотивации топ-команды;
  • разработку бюджетов — бюджеты должны защищать руководители отделов перед финансовым директором и собственником, а сделать это сложно, если не выстроена коммуникация.

Подойдет, если

  • у вас вообще нет отчетности;
  • вы только начинаете развивать бизнес и хотите избавиться от хаоса, который образовали из-за стремительного роста.
Не подойдет, если

  • вам нужен анализ бизнеса и поиск инвестиций, которые оперируют долей рынка, конкурентными преимуществами, а не только деньгами в кассе;
  • вы ищите командного игрока и стратегического партнера, который поможет найти прорывную комбинацию и подкрутить бизнес-модель.

Штат

✅ Плюсы формата

  • есть свой человек в команде;
  • специалист всегда на связи и общается с сотрудниками — его все знают;
  • финансовый директор участвует во всех совещаниях.

❌ Минусы формата

  • найти и отучить человека под себя — это долго, но с точки зрения периода работы это, конечно, окупается;
  • специалист может резко уйти, и все придется начинать заново;
  • предупрежу: минус неприятный, но, к сожалению, реальный. У финдиректора есть система мотивации, которая чаще всего завязана на прибыли, и некоторые недобросовестные специалисты могут манипулировать с отчетностью. Минус можно обойти: подключить на проверку управленческой отчетности сторонние компании.

Какие задачи советую отдавать штатному финдиректору


Какие задачи не советую отдавать штатному финдиректору (особенно, если он неопытный)

  • построение финансовой стратегии — здесь важна насмотренность на другие типы бизнес-моделей, и требуется предпринимательское мышление для поиска конкурентных преимуществ и заветной прорывной комбинации;
  • проверку и аудит отчетности — написала выше про манипуляции;
  • разработку систем мотивации — тут нужно больше времени, а финдиректор все время в операционке: подписывает платежки, сводит бюджеты, разрабатывает отчетность.

Подойдет, если

  • оборот вашей компании свыше 350–500 млн рублей в месяц;
  • у вас производственная или строительная компания — в них есть специфические особенности.
Не подойдет, если

  • вы в начале пути — финдиректору нечего делать 8 рабочих часов;
  • бизнес не крепко стоит на ногах, — средняя зарплата финдиректора примерно 170 000 рублей. Для вас это просто невыгодно.

Консалтинг

✅ Плюсы формата

  • у специалиста есть насмотренность в разных нишах и экспертность в решении сложных задач;
  • финансовый директор со стороны консалтинга погружается в бизнес и работает по 8 часов в день, не совмещая ведение сразу нескольких бизнесов;
  • эксперт может решать задачи сильно быстрее, чем финансовый директор в штате. Не потому, что со штатным финдиректором что-то не так — просто у него операционка, которую нельзя не выполнить;
  • специалист проводит утренние стендапы, чтобы собственник и топы были в курсе, что происходит на проекте;
  • финансовый эксперт составляет понятную дорожную карту, как только заходит в проект, — для собственника это означает, что не будет табличек ради табличек, а будет понятный и очевидный результат.

Уверяю — тут действительно больше плюсов, чем минусов, и это не потому, что я сама владею консалтинговой компанией 😁

❌ Минусы формата

  • сложно найти хорошего специалиста, который принесет результат и поможет компании не потерять деньги. Запомните на будущее: рекомендации без конкретики и деталей = перед вами шарлатан, который про денежное мышление, а не решение задач;
  • иногда команда может саботировать такого финансового директора, потому что он постоянно приходит с неудобными вопросами.
Какие задачи советую отдавать консалтинговой компании

  • построение системы планирования под ключ;
  • анализ бизнеса;
  • поиск возможностей для изменений и роста рентабельности;
  • разработка системы мотивации;
  • составление финансовой стратегии, которая направлена на рост ROE и капитализацию бизнеса;
  • поиск прибыльной бизнес-модели и прорывной комбинации.
Какие задачи не советую отдавать консалтинговой компании

  • рутинные. Например, сбор цифр — с этим справится финансовый менеджер, что будет стоить сильно дешевле для бизнеса.

Подойдет, если

  • у вас штатная финансовая служба в операционке;
  • финансовая служба отвечает дольше трех дней;
  • нужно обучить штатного финменеджера или финдиректора;
  • вы не понимаете, что вам говорит ваш штатный специалист;
  • долго принимаются инвестиционные решения;
  • есть низкомаржинальные направления бизнеса, и вы ничего не можете с ними сделать;
  • у вас средний бизнес;
  • вы владеете металлургической, швейной или строительной компанией;
  • оборот вашей компании от 500 млн рублей до 5+ млрд рублей, 100–120 сотрудников.
Не подойдет, если

  • ваш бизнес только стартанул;
  • компания глубоко убыточна — тут лучше искать антикризисных менеджеров, а не надеяться на волшебную таблетку.

💡 Как выбрать формат

Ответьте себе честно, в какую категорию компаний вы входите, и на какие задачи вам необходимо привлечь финансового директора. Когда определитесь, не спешите искать специалистов в интернете, лучше сначала поговорите со знакомыми — они посоветуют компании или частных финдиректоров, расскажут про свой опыт и проблемы, с которыми столкнулись. Так выбрать будет явно легче, чем самостоятельно заниматься поисками.

Когда выберете несколько кандидатов, посмотрите информацию о них в открытых источниках. Например, участвует ли финансовый эксперт в профильных конференциях можно узнать на CFO RUSSIA, дает ли он интервью в профильных изданиях можно узнать в «Экономика и жизнь».

Сводка: какому бизнесу какой формат выбрать

При выборе ориентируйтесь на свою отрасль или размер бизнеса.

💡 в сводке мы указали производственную, строительную, торговую, металлургическую компании и швейную фабрику, потому что в этих нишах самые сложные отчетности — им массовый продукт не подойдет.

🫶🏼 Воплотим ваши цели и амбиции в реальных цифрах

✅ Проанализируем ваш бизнес, найдем возможности для изменений и роста рентабельности компании до 30% по всем направлениям
✅ Разработаем цифровой двойник бизнеса — финансовую стратегию на несколько кварталов вперед, которую постоянно можно апгрейдить, основываясь на ситуации в экономике
✅ Предоставим инструмент, который останется с вами
✅ Обучим вашего финансового менеджера до финансового директора, вместе с ним выстроим систему отчетности — даже после нашего ухода ничего в компании не развалится, и задачи сможет подхватить другой специалист
✅ Пропишем регламенты, чтобы ну точно ничего не сломалось
🔥 Оставляйте свой ИНН в комментариях — мы найдем информацию о вашей компании из открытых источников и пришлем документ, в котором отразим, где вы недополучили прибыль не менее 1 млн рублей.

👉🏻
https://vc.ru/money/1138565-finansovyy-direktor-autsors-konsalting-ili-shtat-vybiraem-pravilno-ne-teryaem-vremya-i-dengi